Что такое токен и для чего он используется?

Что такое токен и для чего он используется?

Токен – это общепринятый термин, которым нередко обзывают все существующие монеты криптовалютного рынка. Однако он имеет существенные отличия от ведущих единиц – биткоина и альтернативных ему коинов.

Широкое распространение и удобство их использования привлекают интерес владельцев компаний, бизнесов, активов, а также лиц, которые их приобрели.

Для чего используются

Токены — эквивалент ценных активов проекта в криптоиндустрии.

Основные характеристики:

  1. Применяются в качестве средства платежа внутри системы.
  2. Служат гарантом подтверждения участия в проекте.
  3. Демонстрируют долю, которую инвестор получает в компании.
  4. Выступают в роли определенного показателя (объем ГБ, доступных для загрузки).
  5. Вознаграждение за конкретные действия пользователя в цифровом формате.

Токен — это такой многофункциональный инструмент, что одновременно выполняет функции платежной единицы внутри проекта и показателя доли вкладчика. Отличается криптовалюта от токена масштабом и областью использования. Первая используется для осуществления платежей и операций, второй имеет больше возможностей для применения, но меньшие масштабы.

Этот вид цифровых активов может быть заложен в основу bounty-программы или системы лояльности. Они используются (как минимум на старте проекта) во внутрисистемных операциях закрытой экосистемы. Не поддерживают открытый кошелек или блокчейн, как у криптовалют.

Принцип работы токенов можно сравнить с фишками в казино, которые представляют ценность только внутри игорного заведения, но при выходе обмениваются на реальные деньги. По аналогии когда ICO заканчивается, этот актив конвертируется в криптовалюту, приобретая реальную стоимость.

Первое ICO (краудсейл, токенсейл) — Mastercoin (сейчас Omni) началось в конце 2013 года, а завершилось в 2014. Случай дал толчок к появлению огромного количества других криптовалют и блокчейн-проектов.

Особенности, помогающие понять, что такое токены в криптовалюте:

  1. Большинство активов базируется на платформе Ethereum. Для упрощения процедуры создания компания предоставляет открытый исходный код и протокол ERC-20. Другие популярные аналоги: EOS, NEM и Waves.
  2. Приобретение актива на стадии ICO подразумевает покупку приватных ключей, открывающих доступ к информации о сумме активов.
  3. Стремительное развитие рынка криптовалют привело к их популяризации.
  4. Стоимость активов способна меняться. Движение цены работает по биржевому принципу. Вкладчики получают дивиденды, используя для заработка купленные цифровые единицы.
  5. Некоторые проекты на старте раздают фишки бесплатно. Их можно заработать, выполняя несложные задания (лайки, репосты, комментарии) в баунти-программе.

Этот вид цифровых активов делится на разные виды.

Виды токенов

Есть много развёрнутых классификаций по назначению, однако, строго говоря, токен может нести в себе любую функцию. Наиболее распространённые виды можно разделить на следующие группы:

Токены – внутренняя валюта

Данные виды позволяют оплачивать какие-либо услуги внутри проекта, обменивать их на какие-то активы, которые предоставляет эмитент. Часто держатели этих активов в числе первых опробывают услуги проекта, которые он будет предоставлять после запуска. Валютные токены могут быть непосредственно новыми крипто монетами. После успешного завершения ICO они выходят на биржу. Внутренняя валюта стартапов относится к первому виду. Ими можно расплачиваться за услуги (заказ такси, рекламы), использовать как платёжное средство внутри ICO компании.

Токены – ценные бумаги

Ещё данную категорию называют «токены-акции», однако данное понятие слишком узкое для подобной группы. Монеты этой категории дают определённые права внутри проекта. К таким правам могут быть отнесены:

  • право на получение определённого процента прибыли организации;
  • право голоса при вынесении решений о развитии компании;
  • право на получение какого-либо количества коинов или иных активов организации после их появления, или же скидки на них.

Инвесторы акций-токенов (Equity или Security tokens) могут пользоваться правом голоса как владельцы части бизнеса, получать дивиденды. Например, акции криптовалютной биржи Stex можно продавать и покупать за цифровые монеты. Этот тип не обеспечен услугами или товарами. Это инвестиционные токены для получения дохода в будущем.

Кредитные токены

Предназначены для кредитования разработчика ICO проекта на строго определённое время и получения процентов по займу.

Сертификаты-токены

Обеспечиваются определёнными активами, товарами, услугами. Прибыли такие токены не приносят. Их цена привязана к стоимости актива.

Полезные токены

Utility tokens (полезные токены) представляют возможность приобрести определённый товар внутри системы. Показателен пример токена Golem, который принят в листинг и торгуется на многих биржах. Но он не является криптовалютой.

Например, платформа Gamex (Utility токен GX) даёт инвесторам возможность зарабатывать в процессе игр, приобретать их популярные версии, получать активы бесплатно. Внутри системы имеется часовой кран для сбора токенов. Монеты выводятся в кошелёк Waves, где GX продаются и покупаются за криптовалюты.

Токены с обеспечением

Поддерживаются реальными активами (Asset-backed tokens), обеспечены физическим товаром (например, бриллиантами, золотом, серебром, недвижимостью). Они менее популярны среди инвесторов, желающих получить максимальную прибыль.

Пример — Токены децентрализованной платформы Атлант по сдаче в аренду недвижимости (ATLANT Real Estate Tokens) дают возможность получать пассивный доход людям с небольшими вкладами. Недвижимость разделена на части, где 1 токен приравнен к 1 квадратному метру. Благодаря децентрализованному управлению компания уменьшает расходы до 30%, исключая посредников.

Еще один пример токена с обеспечением — активы компании Cedex (Cedex Diamond Tokens — покупка, продажа бриллиантов), OneGram Gold Tokens и DGX (золото) обеспечивают быстроту транзакций, безопасность и ликвидность. Один грамм золота приравнен к одному токену.

Большинство токенов входят в приведенные группы, однако не стоит забывать, что фактический эмитент может сделать их чем угодно, в зависимости от креативности. Именно поэтому, при участии в ICO необходимо внимательно читать сопроводительную документацию, чтобы не приобрести токены, не несущие для покупателя ценности.

Как заработать на токенах

Существует несколько основных типов заработка.

Купить те токены, которые имеют потенциал для дальнейшего роста в цене.

Повальное большинство токенов, выпущенных компаниями за прошедшие несколько лет, значительно потеряли в цене - некоторые просели в десятки или сотни раз. Всему виной большой процент мошеннических проектов и потеря доверия инвесторов. Плюс прессинг со стороны законодательных органов и падение цены биткоина. Поэтому рекомендуется очень внимательно отнестись к предварительной подготовке и изучению проектов для инвестирования.

Торговать на криптобирже

Но стоит учитывать, что ценообразование токенов - это сложный механизм, который не всегда понятен даже опытным трейдерам. В теории, положительно на их цену влияют такие факторы, как:

  • успешность проведения ICO/IEO/STO;
  • листинг на популярных криптобиржах;
  • сотрудничество с крупными и известными компаниями;
  • привлечение к участию в проекте известных публичных людей;
  • положительные отзывы в СМИ и т.д.

Блокчейн-компания может удачно провести краудсейл (ICO), торговаться на крупной криптоплатформе и даже выпустить готовый рабочий продукт, но при этом цена токена будет стремительно идти вниз.

Все эти факторы работают только в том случае, если весь крипторынок “зеленый” - когда глобальный тренд строго вверх, как это было в 2017 году.

Но на июнь 2020 года влияние большинства новостей на стоимость токенов можно рассматривать только в краткосрочной перспективе. Например, цена может резко пойти вверх на слухах о вероятном листинге на популярную криптобиржу, но как только актив начнет торговаться на этой бирже - цена вновь упадет, возвращаясь к предыдущим уровням.

Плюс, прошло то время, когда успешность блокчейн-стартапа могла зависеть исключительно от прорывных идей и грандиозных замыслов. В 2020 году большинство инвесторов интересует общая полезность токена - то, насколько он применим в обычной жизни для решения реальных проблем. А с этим у большинства из них есть проблемы.

Кредитование на криптобиржах

Например, Bitfinex и Poloniex позволяют пользователям давать собственные криптоактивы в долг и использовать их в маржинальной торговле. Но обычно выбор токенов для кредитования довольно ограниченный, а сделки краткосрочные, так как немногие маржинальные трейдеры долго держат позицию открытой.

Стейкинг

Такую услугу предлагают биржи Binance и Bitfinex. Для этого вы должны заблокировать свои токены на кошельке биржи. За размещение и хранение активов на бирже - вы будете получать процент дохода, который определен платформой.

Сумма зависит от объема заблокированных средств и условий для той или иной криптовалюты.

Больше о способах пассивного заработка на криптобирже Binance читайте в нашей статье.

Криптокредитные платформы

Celsius Network, Squilla Loans, Bankera и другие дают возможность своим пользователям брать кредиты под залог криптовалют, а также предоставлять собственные криптовалютные средства в кредит для всех желающих. Стоит уточнить, что запросов по кредитам в токенах очень мало.

Преимущественное большинство тарифных планов кредитования - это основные криптовалюты (Bitcoin, Ethereum) и стейблкоины.

Как использовать токены?

Если вы закупились токенами, у вас всего два варианта их использования – использовать их внутри системы как платежное средство или получать дивиденды от компании-эмитента (при наличии таковых) и прибыль от их продажи в момент максимального удорожания.

При этом продать их, а также обменять их на другую криптовалюту можно на самой бирже. То есть, обладая коинами на бирже, вы можете осуществлять классический трейдинг криптовалют по алгоритму «покупай дешево – продавай дорого». При правильном подходе и увесистой сумме вложений будет приносить вам хороший доход.

Впрочем, если вы боитесь инвестировать в физическую покупку криптовалюты или ICO, вы можете попробовать торговлю цифровыми активами с помощью срочных контрактов. К примеру, такую возможность на своей площадке открывает компания Binomo. Здесь вам не нужно физически покупать криптовалюту и достаточно даже самого минимального капитала для открытия торгового счета.

На площадке брокера Binomo вы можете зарабатывать на изменении курса такой виртуальной валюты, как Bitcoin и Litecoin в парах с долларом, и получать до 75% прибыли с одной сделки всего за несколько минут.

Более того, вы не рискуете потерять свой капитал на снижении стоимости криптовалюты, поскольку при своевременном прогнозе нисходящей тенденции на рынке, вы можете сделать ставку на снижении цены криптовалюты и также на этом заработать.

Также преимуществом данного способа инвестирования является возможность использования для прогнозирования рынка технического анализа и полноценных всевозможных торговых стратегий, что позволит большинство сделок закрывать прибылью.

Возможные риски при покупке токенов

Если планируется покупка токенов, то стоит учитывать следующие риски:

  • их держатели не приобретают права владения доли в компании-эмитенте;
  • цена активов со временем может упасть, а компания-эмитент – перестать выплачивать дивиденды;
  • во многих странах правительство не регулирует на законодательном уровне процесс проведения ICO;
  • курс сильно зависит от общей конъюнктуры криптовалютного рынка.
  • под видом ICO нередко действуют мошенники, которые, показывая привлекательный инвестиционный проект, в реальности ничего не создали.

Лучшим временем для покупки токенов считается ICO (или Pre-ICO, которое запускается до выхода компании на рынок). В этом случае цена актива находится на минимальном уровне и такой вариант напоминает первичное размещение акций компаний (IPO) на фондовых биржах.

Активы, которые выпускают перспективные компании, в будущем могут принести инвесторами ощутимую прибыль. В некоторых случаях по прошествии всего нескольких часов после ICO цена таких активов на криптовалютных биржах возрастала в десятки раз.

Где хранить токены

Инвесторы в основном хранят их в криптовалютных кошельках или используют мультивалютные кошельки, которые поддерживают стандарт шифрования ERC-20.

При покупке большого числа токенов на крупную сумму их рекомендуют хранить на «холодных» кошельках типа Trezor или Ledger. Эти инструменты удобны тем, что в случае утраты пароля его можно восстановить с помощью seed-фразы, а также никто не сможет получить доступ к средствам, поскольку кошелек не подключен к сети.

Плюсы токенов

Использование разных вариантов токенов способно принести удобство, пользу и доход. Целесообразно выделить следующие положительные качества:

  • Создать и запустить собственный блокчейн-проект со специфичными активами можно в рамках любого бизнеса - от небольшого магазинчика, заканчивая крупной корпорацией. Такой манёвр способен привнести очевидный потенциал в последующее развитие компании.
  • Токены существенно оптимизируют и ускоряют торговые процессы благодаря удобству работы с виртуальными валютами. Отсутствует дополнительная перегруженность, обусловленная приёмом и обработкой фиатных денег.
  • Возможность избавления бизнеса от посреднических звеньев. На стадии смарт-контрактов не трудно прописать их участие.
  • Задействование активов приумножает базовую функциональность платформы, расширяя её потенциал. К примеру, в систему можно включать новые модули – автоматизация регулярных платежей, многоуровневая аутентификация, связка с карточками пополнения, создание инвойсов и др..
  • Токены позволяют упорядочить использование сервиса. Это заметно повышает удобство мобильных приложений. Из-за дополнительных возможностей привлекаются новые пользователи, предпочитающие покупать что-то при помощи смартфона либо планшета.

Если создавать платформу с токенами, используя блокчейн-технологии, то прибавляются ещё завидные достоинства:

  • Получается фактически неограниченная объёмом, защищённая база данных.
  • Надёжный аудит благодаря тщательной проверке истории транзакций.
  • Стабильная высокоскоростная обработка ордеров разными серверами.

Недостатки

Все нововведения характеризуются некоторым количеством отрицательных моментов и сложностями при выполнении их интеграции в систему. Данная логика актуальна для токенов. Нужно учитывать факторы:

  • Задача масштабирования усложняется при использовании токенов. Особая сложность здесь типична для баз, сформированных на блокчейне.
  • Присутствует опасность утраты персональных ключей пользователями или риск их воровства хакерами.
  • Сложность обеспечения конфиденциальности для публичного блокчейна. Определяется это надобностью открытого хранения данных, чтобы проводить верификацию транзакций токенов.

Как создать токены криптовалюты — краткая инструкция

Зная особенности токенов в криптовалюте, что это, и какие дает перспективы, пользователь может создать собственные монеты (к примеру, на базе блокчейна Эфириум, с помощью стандарта ERC-20). Применение платформы позволяет использовать монету на биржах и специальных платформах без потребности внесения изменений в работу ресурса. К примеру, на площадке etherdelta.com торги токенами доступны сразу после их добавления. Требуется выбрать адрес контракта новой монеты и второго коина (того, что будет в паре).

Главная страница сервиса etherdelta.com

Для нового токена потребуется первичный код, представленный на официальном сайте Эфириума по ссылке ethereum.org/token. В распоряжении пользователей два варианта — полный и с ограниченным функционалом (первый более предпочтителен). Далее алгоритм такой:

  1. Копируем код в среду для разработки (к примеру, Remix — Solidity IDE). Ее плюс заключается в достаточном наборе функций и легкости применения.
  2. Публикуем токен на блокчейне в качестве смарт-контракта. Для этого используем кошелек Эфириум (MyEtherWallet).
  3. Открываем бумажник и переходим в раздел «Контракты». Создаем новый контракт.
  4. В предложенной форме указываем первичный код. Выбираем бумажник, с которого будет оплачен контракт.
  5. Выбираем контракт из первичного кода и меняем сведения в конструкторе. На этом этапе корректируется название, число коинов и наименование проекта. Также выбираем размер комиссионных, влияющих на скорость операций.
  6. Жмем на кнопку создания токена.

Заключение

Токен является многозначным понятием, способным представлять внутрисистемную платёжную единицу, электронную акцию либо инвестиционный инструмент. Всё определяется контекстом применения данного термина.

Важно пользователям, интересующихся криптовалютами понимать особенности токенов, чтобы избежать путаницы в современном обилии разносортной информации. Если обстоятельно разобрать и осознать их нюансы, плюсы, а также минусы, то откроются перспективные варианты применения данных активов. Можно благодаря им улучшать бизнес, оптимизировать возможности веб-проектов, реализовать малоизвестную, но перспективную идею заработка онлайн.