Как купить токены на бирже

Как купить токены на бирже

Токен — это единица криптовалюты и учета в сети блокчейн, которая используется для представления цифрового баланса в определенном активе. Их учет ведется в базе данных на основе технологии блокчейн, а доступ к ним осуществляется через специальные приложения с использованием схем электронной подписи.

В мире криптовалют токенами называются электронные единицы, которые выпускаются для решения следующих задач: продажа акций, кредитование и монетизация дополнительного сервиса для пользователей сети, привлечение финансирования путем создания децентрализованных сетей блокчейн.

Типологизация

В отличие от регуляторов, участники криптосообщества делят токены на несколько различных типов:

  1. Utility — служебные токены. Предназначены для доступа к сервису или функциям проекта. Не обещают финансовой выгоды пользователям, поэтому не интересуют регуляторов. Несмотря на неинвестиционный характер, ими спекулируют на биржах наравне с остальными криптовалютами, но команда проекта не несет ответственность за это.
  2. Security — токены-ценные бумаги (или акции). Обещают покупателям и держателям распределять прибыль от деятельности или доходность инвестиций. Этим они обращают на себя внимание регуляторов, что иногда приводит к штрафам, судебным запретам, ликвидации активов и проекта. FINMA причисляет их к типу asset.
  3. Equity — токены доли (или капиталовложения). Обещают покупателям и держателям право частичного владения проектом, участие в его управлении. Из-за инвестиционной привлекательности тоже попадают в поле зрения регуляторов. FCA и SEC считают их теми же токенизированными ценными бумагами, которые надо регистрировать.
  4. Asset — токены-активы. Обеспечены реальными активами, такими как драгоценные металлы и камни, сырьевые товары, недвижимость; иногда производимой продукцией или имуществом на балансе проекта. FCA и SEC причисляют их к типу security.

Токены приложений

Основная цель токенов приложений – оплата внутренних сетевых сервисов конкретного проекта. Их наличие позволяет пользователю получить доступ к дополнительным функциям, возможностям в децентрализованной сети.

Жетоны и криптовалюта – две разные вещи. Например, пользователи сети Steemit получают токены за размещение контента, популяризацию либо создание новых фичей. В данном случае – это реферальная награда.

В экосистеме Биткоина и Эфириума их можно получить только с помощью майнинга. Большинство токенов фигурируют в сети, тем самым их можно беспрепятственно приобретать, продавать и обменивать на иные криптовалюты. Их оборот обычно регламентирован основным протоколом, но в отличие от цифровых валют, не так жестко.

Кредитные токены

Одной из основных функций электронных жетонов является инвестирование обычных денег (доллары, евро, юани и т.д.) в новые проекты, которые демонстрируют высокий показатель ликвидности.

Например, приобретая кредитные токены Steem Dollar (SD), вы можете рассчитывать на доход в размере 10% годовых от общей суммы займа. При этом выплаты, согласно условиям, осуществляются в SD, несмотря на то, что платежи пользователей в основном производятся в фиатных деньгах.

Таким образом, блокчейн система Steemit получает средства на свое развитие, а пользователи доходы. Для такой бизнес-модели наличие электронных жетонов и их оборот является определяющим моментом.

Токены-акции

По новостям об ICO проектах, практически ежедневно мы узнаем о новых стартапах, привлекающих финансирование посредством выпуска собственных токенов, которые приобретаются любым лицом, кому интересен проект. Возникает логичный вопрос: почему не создать сразу новую криптовалюту? Дело в том, что у инициаторов стартапов нет возможности ждать определенное время, пока новая цифровая валюта укрепит свои позиции на рынке.

Несмотря на то, что такая модель является достаточно новой и не до конца регламентирована, она смогла продемонстрировать свою эффективность, что постоянно увеличивает ее популярность. В данном случае токены можно рассматривать в качестве аналога акций, но при этом не предусматривают последующих доходов их владельцам. В редких случаях электронные жетоны предполагают предоставление доли в бизнесе и право голоса держателям при рассмотрении инициатив развития проекта.

Отличие токенов от монет (Coin)

Два вида цифровой валюты: token ERC-20 и криптовалюта — имеют существенные различия.

Токен — форма цифрового актива, которая находится поверх блокчейна. А криптовалюта — виртуальное средство, которое зашифровано с помощью криптографии.

Токены, применяемые в первичной продаже, нельзя определять как криптовалюту, потому что они не наделены соответствующими качествами. Криптовалюта представляет собой платежное средство в границах блокчейна, добывание монет осуществляется за счет майнинга на оборудовании . Выпуском токенов в любом необходимом ему количестве занимается непосредственно владелец проекта.

Важно: различия есть и в оборачиваемости. Токены создаются исключительно для движения внутри компании, а криптовалюта — публичное средство, которое реализуется за пределами отдельных организаций и считается основой веб-экономики. Полноценная монета (Coin) функционирует посредством личного блокчейна (распределительного реестра), на основе которого возможен выпуск своих токенов.

После того как компания завершила стадию ICO, то есть полученные средства численно увеличились и перешли на биржу, токены становятся криптовалютой. Это происходит, поскольку их уже можно использовать не только внутри проекта, но и во внешней среде: к примеру, их можно реализовать за другую криптовалюту либо даже за «фиатные» средства.

Первоначальный выпуск токенов именуется краудсейл или токенсейл. Стартовым в истории проектом, использующим токенизацию и реализовавшим ее на рынке ICO, стал Mastercoin, позже переименованный в Omni. Это событие произошло во второй половине 2013 года. С того времени число ICO значительно увеличилось, а токены заняли в мире криптовалютного общества место полноценного элемента.

Как выбрать перспективный токен

Чтобы купить такой DeFi токен, который взлетит и принесет существенную прибыль, нужно учитывать ряд факторов. Ежедневно в индустрии появляются десятки новых проектов, но в лучшем случае 10% из них не являются скамом, продолжают развиваться и приносить пользу. Предлагаем вашему вниманию несколько советов и предупреждений от экспертов, которые повысят вероятность выбора действительно перспективного актива.

  • Не путайте фарминг со стейкингом, эти понятия принципиально разные: при стейкинге пользователи владеют некой долей криптовалюты и помогают подтверждать транзакции в сети, получая за это вознаграждения. Фарминг же подразумевает получение токенов площадки за поставки в нее ликвидности. Их ценность основывается только на ценности проекта.
  • Многие новые проекты изначально выпускаются под фарминг и проводят пре-майнинг для разработчиков. Большая часть токенов изначально отходит в руки основателей. Затем они искусственно раздувают их стоимость, а затем продают и получают большую прибыль. Завершающим этапом выступает закрытие проекта. Совет заключается в том, чтобы выбирать проекты, направленные на реально полезный функционал, а не только на фарминг.
  • Активы, DeFi-токены нужно отбирать исходя из того, какие цели вы преследуете (среднесрочное или долгосрочное инвестирование, спекулятивный трейдинг, диверсификация портфеля). В остальном критерии выбора аналогичны методам, применяемым к другим криптовалютам, и главный из них – качество продукта, следующее за активом.

На сайте DeFi Pulse можно просмотреть все популярные на сегодня DeFi-проекты: информацию об их функционале, используемом блокчейне, текущем курсе токена, общей сумме заблокированных в протоколе средств и ее динамике, проценте выпущенных активов и т.д.

Определение токенизации, ее преимущества и недостатки

Токенизация — это процесс замещения ценностей (денежных средств, акций и т. д.) токенами, представляющими эти ценности, что делает торговлю более легкой и безопасной.

Приобрести такие деньги можно непосредственно в компании, выпускающей их. Их курс для каждого проекта индивидуален и назначается создателем. Цена 1 токена определенного проекта также указывается на специализированных сервисах, которые производят мониторинг подобных организаций.

Преимущества токенизации:

  • легкость использования;
  • tokens — это новая формой собственности, поэтому спекуляция на цене вторична по отношению к фактическому применению жетонов.
  • прозрачность процедуры реализации (жетоны невозможно подделать, их оборачиваемость поддается проверке);
  • приемлемая цена;
  • оперативный обмен.

Недостатки токенизации:

  • привлекательность для мошенников: можно привлечь финансы на проекты, которые не планируются к реализации;
  • отсутствие обязательств из-за распределения жетонов. Обилие ICO имеет одно общее качество: большее число токенов (50 % и более) остается команде.

Где купить DeFi-токены

Основные три способа покупки токенов Дефи-проектов – это централизованные биржи, децентрализованные биржи и криптокошельки. До листинга на криптобиржах, как правило, приобрести их нельзя: децентрализованные финансовые платформы редко проводят ICO. Бывает также и так, что сначала токен появляется на малоизвестной бирже, а потом при выходе на популярную площадку его стоимость возрастает сразу в несколько раз. Такую возможность заработка тоже исключать не стоит, хотя для этого необходимо внимательно отслеживать все движения в Дефи-сфере.

Централизованные криптобиржи

Некоторые централизованные площадки активно поддерживают DeFi-сферу, поскольку она очень перспективна и пропускать такие возможности мимо себя биржи не хотят. Например, представители Binance регулярно высказываются в пользу Дефи-токенов, размещают их у себя, а кроме того, компания запустила блокчейн Binance Smart Chain специально для подобных активов.

Централизованные торговые платформы, где продаются токены DeFi:

  1. Binance. Бинанс уделяет большое внимание настроениям пользователей, и, как только стало ясно, что области децентрализованных финансов набирают популярность, эта площадка активизировалась одной из первых. В листинге почти все топовые DeFi активы, есть площадка Binance Launchpool для фарминга новых монет, на блокчейне BSC регулярно развертывают новые протоколы. Возможна работа с FLM, YFI, YFII, DOT и т.д.
  2. Huobi Global. Huobi инвестирует в DeFi-сектор миллионы долларов, для этой цели был учрежден специальный фонд. Также образовался отдел, который будет работать над исследованиями, инвестициями и развитием проектов в данной отрасли. Хотя руководство отдела отмечает, что область еще слабо проработана и имеет много проблем, ее перспективность ни у кого не вызывает сомнений. Возможна работа с FIL, BTT, DOT и т.д.
  3. Coinbase. Coinbase работает над тем, чтобы привнести в DeFi экосистему увеличенный уровень безопасности, а также снизить системные риски. Для этого биржа внедрила оракулы цен на BTC и Ethereum для Дефи-проектов. Официальный кошелек Coinbase Wallet позволяет зарабатывать проценты на приложениях децентрализованного финансирования. Возможна работа с YFI, UNI, REN, COMP и т.д.
  4. Gate.io. Как и другие площадки, Gate принимает активное участие в текущем развитии DeFi пространства и регулярно объявляет о начале торгов новыми токенами. В августе 2020 биржа объявила о создании высокозащищенной DeFi экосистемы GateChain, включающей в себя стейблкоин USDG, децентрализованную биржу, платформу кредитования и инструмент для майнинга ликвидности.

Децентрализованные криптобиржи

DEX (децентрализованные биржи) значительно развились с момента своего первого появления. Если раньше их недостатками были медленные и дорогие транзакции, низкая ликвидность, сложность освоения, то сейчас положение значительно лучше за счет активного притока новых пользователей. Кроме того, появились площадки, основанные на пулах ликвидности и тем самым снимающие целый ряд недостатков.

Децентрализованные торговые платформы, где продаются токены DeFi:

  1. Uniswap. Uniswap называют одним из самых многообещающих проектов Дефи. Это связано с тем, что проект относится к инфраструктурным: именно через него и поступают на рынок многие новые токены. На данный момент спрос на подобные финансовые инструменты стабильно растет. Возможна работа с WBTC, COMP, UMA, SNX и др.
  2. Binance DEX. Торговая площадка от одноименной биржи занимается распределенной торговлей, также поддерживает большое количество новых и перспективных токенов. Для работы потребуется создать кошелек, но не так, как на обычной централизованной платформе: здесь ключи и доступ к средствам есть исключительно у самого пользователя. Возможна работа с TWT, DAI, UNI, YFII и т.д.
  3. Curve Finance. Протокол для обмена токенами на блокчейне Ethereum. Пул ликвидности ориентирован на максимизацию выгоды от торговли стейблкоинами. На платформе имеются как долларовые стейблкоины, так и привязанные к BTC. Каждый поддерживаемый пул имеет собственный токен ERC-20. Возможна работа с WBTC, DAI, renBTC и т.д.

Криптокошельки

Некоторые кошельки позволяют купить Дефи-токены за Bitcoin или другую криптовалюту. Это может быть удобно, если вы так или иначе пользуетесь этим кошельком. Примеры сервисов:

  1. Trust Wallet. Кошелек поддерживает многие активы, расположенные на блокчейне Ethereum (ERC-20). В приложении можно обменивать активы с помощью KyberSwap и Binance DEX (при этом поддерживаются все те токены, которые поддерживают означенные площадки).
  2. Coinbase Wallet в марте обзавелся полноценным функционалом по работе с DeFi. К примеру, можно выделять средства для кредитования в протоколах и отслеживать процентные начисления по ним напрямую из кошелька. Поддерживаются практически все токены ERC-20.
  3. Argent. Поддерживает свыше 80 активов на блокчейне Ethereum, включая все перспективные токены Дефи – WBTC, DAI, MKR и др.). Этот децентрализованный кошелек также способен интегрироваться с кредитными протоколами, чтобы пользоваться услугами кредитования/депонирования.

Обменники

Сервис BestChange — самая популярная площадка для обмена разных валют в СНГ. На сайте слева длинная таблица из двух колонок. В «Отдадите» вы выбираете валюту, которая у вас есть, а в «Получите» — ту, которую вы собираетесь купить. Среди доступных обменных пар, например, биткоины за «Яндекс.Деньги» или эфир со счета «Альфа-Клик», через Qiwi, за наличные рубли и другое. Количество вариаций действительно огромное, обменять можно что угодно. После выбора валютной пары в серой таблице справа появится список обменников, отсортированный по наименьшему курсу.

Пример операции через один из обменников с BestChange можно увидеть в этом ролике. На сайте любого из выбранных обменников вы указываете желаемую сумму криптовалюты, а затем ваш блокчейн-адрес или публичный (!) ключ кошелька.

Предположим, вы меняете Qiwi-рубли на биткоины. Тогда принцип простой: вы переводите рубли с одного счета Qiwi на другой счет Qiwi. С противоположной от вас стороны обменника сидит такой же человек, который меняет валюту в обратную сторону. То есть продавец биткоинов одновременно отправляет несколько монет со своего блокчейн-адреса на ваш. Сама фирма-обменник здесь — это третье лицо, то есть гарант, который блокирует у себя сумму в криптовалюте, пока ваш платеж не пройдет, чтобы операцию нельзя было сыграть в одну сторону. Как правило, у обменников есть собственный резерв в виде суммы в разных валютах, чтобы поток заявок не тормозился.

Самое главное — выбрать тот обменник, у которого меньше всего отрицательных отзывов (лучше, чтобы их не было вообще) — это можно проверить в серой таблице на BestChange, в крайней колонке справа. Курс обменников всегда выше, чем тот, что вы видите в новостях, — так обменные компании зарабатывают. Иногда возможна дополнительная комиссия, а еще обменники отличаются минимальными суммами.

Альтернативой BestChange только для биткоинов может служить сайт LocalBitcoins. Важно знать, что владельцы обменников часто убегают с деньгами — забирают и весь резерв, и суммы из крупных заявок на обмен; на смену старым сайтам приходят новые. Этот способ покупки криптовалюты не слишком надежный, но гибкий и доступный.

Телеграм-боты

Несколько ботов в мессенджере Telegram позволяют проводить обменные операции — суть обменника не меняется, но интерфейс может показаться привычнее.

Самый известный телеграм-бот для биткоина — BTC Banker. Вы просто подписываетесь на канал, нажав кнопку «Join», а затем подтверждаете «Пользовательское соглашение». После этого бот создаст кошелек автоматически, привязав его к вашему номеру телефона (на него регистрируется ваш аккаунт в Telegram). Бот позволяет пополнять кошелек, купив биткоины со счета Альфа-банка, Тинькофф-банка, а также через Сбербанк и Qiwi. Пошаговую инструкцию можно посмотреть вот здесь.

Как получить токены за регистрацию

В рамках бонусной баунти кампании по продвижению нового проекта некоторые ICO раздают часть своих то токенов за регистрацию пользователей и подписку на новости новой платформы.

Можно ли заработать на токенах

Разумеется, на токенах можно заработать ощутимую прибыль, иначе такие инвестиции бы никогда не стали популярными. Заработать на токенах можно несколькими способами:

  1. Получить спекулятивную прибыль, купив токены дешевле и продав дороже. Обычно наибольшую прибыль таким способом можно получить, участвуя в ICO и покупая актив по наиболее низким ценам.
  2. Получить гарантированные токеном активы, услуги или часть прибыли организации.

Независимо от выбора способа заработка, токены способны приносить доход гораздо выше, чем классические ценные бумаги, поскольку их курс может быстро меняться в разы. Однако это создаёт также дополнительные риски для трейдера.

Статистика подтверждает успешность проведения большого числа ICO.

  • Токены перспективных компаний принесли вкладчикам десятки и тысячи процентов прибыли. Например, размещённые на бирже активы компании Golem подорожали до 50 центов при начальной стоимости $0,01 (прибыль почти 5000%).
  • Токены компании Stratis (разработка приложений для блокчейн) показали доходность 152 000%. Активы за год поднялись в цене с $0,007 до $11. Вкладчикам, которые держат токены в родных кошельках Stratis, начисляется доход.

Имеется много примеров успешных и прибыльных токенов. Быстрая и большая доходность ICO в большинстве случаев не может гарантироваться ни одним проектом. Есть правила, на которые должен ориентироваться каждый инвестор.

  1. Собрать информацию о разработчиках, их опыте в стартапах, деловой репутации, уровне экспертности.
  2. Связаться с командой и выяснить детали проекта (многие эмитенты присутствуют в своих соцсетях), получив подробный, быстрый и грамотный ответ.
  3. Изучить Road Map (дорожную карту) White Paper (белую книгу).
  4. Получить информацию из разных источников о технической возможности проекта, условиях реализации бизнес-идеи, степени заинтересованности инвесторов (спрос).
  5. Выяснить, занесён ли токен в листинг криптовалютных бирж, работает ли на платформе смарт-контрактов.
  6. Анализировать качество сайта.

Признанием и успехом проекта служит появление токена на бирже. Торговые платформы поддаются регулированию. Они всесторонне проверяют токены до занесения в листинг. Поэтому безопаснее покупать активы на криптовалютной площадке.

Плюсы и минусы

Как и у любого актива, у криптовалютных токенов имеются плюсы и минусы.

К положительным чертам данного актива можно отнести:

  • Удобство применения. Данный актив может предоставлять доступ к правам, для получения которых другим способом необходимо совершить большое количество операций и оформить бумаги, в то время как приобрести токены можно через интернет.
  • Надёжность. Токены в сети блокчейн невозможно подделать за счёт децентрализованной системы, в которую невозможно самостоятельно внести противоречащие протоколам изменения.
  • Большой прикладной потенциал. Многие токены позволяют приобретать услуги, совершать мгновенные переводы и другие операции, предусмотренные эмитентом.

Однако токены также имеют некоторые недостатки:

  • Мошеннические действия. Легкость в осуществлении и отсутствие регламентации выпуска токенов в настоящее время развязывают руки мошенникам для сбора средств на проекты, которых никогда не будет в реальности. Поэтому необходимо проявлять максимальную внимательность при выборе ICO для инвестиций.
  • Непропорциональное распределение. Часто при низком уровне спроса более половины токенов в процессе ICO остаются у разработчиков, что повышает риски ввиду отсутствия фактической децентрализации проекта.

Критика

В настоящее время появляются критические замечания по поводу излишней токенизиции в различных сферах. Объясняется это довольно просто. На общей волне ICO проводят даже компании, которым, по сути, не нужны токены. Для хранения каждого токена необходимо место, что делает нерациональной бессмысленную токенизацию. В то же время не все потребители так хорошо знакомы с системой, чтобы приобретать токены компаний, которые могут без потери эффективности функционировать без их использования.

Также существует мнение, что, несмотря на децентрализованное хранение данных в системе блокчейн, при гипертокенизации в скором времени потребуются дополнительные вычислительные мощности для проведения транзакций и обработки информации в системе, что потребует значительных затрат, либо произойдёт замедление работы систем.

Где хранить токены

Инвесторы в основном хранят токены в криптовалютных или мультивалютных кошельках, которые поддерживают стандарт шифрования ERC-20.

При покупке большого числа токенов на крупную сумму их рекомендуют хранить на «холодных» кошельках типа Trezor или Ledger, так как эти инструменты удобны тем, что в случае утраты пароля его можно восстановить с помощью seed-фразы, а также никто не сможет получить доступ к средствам, поскольку кошелек не подключен к сети.

Заключение

Токены представляют собой активы в блокчейне проекта, которые, по сути, выступают чем угодно: от средства внутренних расчётов до сертификатов на скидку на услуги проекта. Токены относятся к доходным, но в то же время крайне рискованным инвестиционным активам, способным принести держателю значительную прибыль при здравой оценке рисков.