Основы торговли криптовалютой

Чтобы удачно торговать разными видами активов, требуется соблюдать тривиальное правило: покупай дешево, продавай дорого. Эта формула касается всех цифровых активов. Это и есть трейдинг криптовалют. Разберемся, что такое дорого и дешево на рынке. По отношению к чему что-то является дорогим или дешевым? Обычно люди сравнивают со значениями, которые были на рынке данного актива ранее. Возможно, для устоявшихся рынков это и верно. Однако на рынке криптовалют, который не устоялся и который не всегда имеет четкие фундаментальные критерии цены, это неприменимо. Дорогим или дешевым что-то может быть только по отношению к будущей цене на это же самое.

Мы рискуем стать капитанами Очевидность, но, с другой стороны, начинающим трейдерам данное положение в его практическом применении часто кажется совсем не очевидным. Рассмотрим практику.

На любых рынках существуют концепции фундаментального и технического анализа. Фундаментальный анализ подчас оказывается необоснованным, особенно если речь идет о рынке криптовалют. Периодически в дело вступают регуляторы, или, наоборот, у основателей появляются некие блестящие идеи, находятся новые спонсоры и партнеры. Технический анализ для многих оказывается слишком сложным. Начать обучение торговле криптовалютой можно с базовых понятий. Рассмотрим самую простую вещь, которая для многих оказывается пагубной, а для иных очень прибыльной. Тренд — это общая тенденция на рынке.

Самый лучший совет по поводу того, как торговать криптовалютой, звучит так: не идите против рынка. Если рынок, против всяких ожиданий, после боковика начал расти, а не падать, и прошел уже на достаточно приличное расстояние, то лучше закрыть противоположную позицию и проехаться на этом движении. Можно вообще не входить в позицию до того, как вы не увидите четкий тренд в этой валюте, и проехаться.

Начать торговать криптовалютой с нуля следует, разобравшись с текущим состоянием рынков.

В период, когда ставки низкие, а экономика не отличается здоровьем, деньги в рамках стимулирования экономики прямиком попадают на биржи, минуя инвестиции и реальный сектор. Поэтому бывают периода общего роста рынков. У профессиональных инвесторов на биржах акций появилась даже стратегия торговли методом случайного тыка в список торгуемых инструментов. Если биржи в целом растут, то случайная выборка из большого количества инструментов покажет ту же доходность, что и рынок в целом. В криптовалютах также наблюдается тенденция к общему росту, однако здесь слишком большие и резкие колебания, чтобы игнорировать индивидуальное состояние актива. Поэтому всё-таки необходимо выбрать несколько криптовалют для торговли.

Рынки криптовалют уже достаточно ликвидны, поэтому вы можете смело выбрать валюту из топ-100 и всегда знать, что вы сможете продать ее при начале движения в противоположную сторону от той, которая вам выгодна. И всё таки начать торговлю криптовалютой лучше, изучив историю и положение дел (по новостям) с этой валютой. Рассудите здраво, имеет ли значение та или иная новость, и или это выманивание денег у инвесторов. Вы можете выбрать несколько темных лошадок, которые, по вашему мнению, являются нарождающимися звездами. Более консервативная (и менее прибыльная) стратегия — не делать этого, а просто зарабатывать умеренные деньги на зарекомендовавших себя криптовалютах.

Дело в том, что на многих биржах, не имея криптовалюту в вашем кошельке, невозможно встать в короткую позицию. Да и для маржинальной торговли (т.е. торговле на заемные средства) лучший совет звучит так: «Никогда не используйте для торговли средств больше, чем вы можете позволить себе потерять». То есть в любом случае торговля ограничена порогом полной потери депозита. Вы не можете встать в необеспеченную позицию. Поэтому весь криптовалютный рынок никогда не уйдет в минус по капитализации. Это же говорит и о характере данного рынка: создатели криптоактива всегда будут пытаться заманить вас в него. Поэтому обучение торговле криптовалютой лучше всего начать с освоения технологий, существующих на данном рынке, и с изучения того, как работает рынок криптовалют. Тогда вы будете понимать истинную ценность тех или иных новостей, которые выпускают компании. Только так можно научиться торговать криптовалютой.

Итак, вот основы трейдинга криптовалют:

  • изучите технологии, значение новостей и их влияние на рынке;
  • составьте список ликвидных или перспективных криптовалют, которыми можно торговать и которые нравятся вам своими технологиями и новостями;
  • разбейте свой депозит на порции, потеря одной из которых даже целиком не огорчит вас;
  • посмотрите, где есть уже начавшийся тренд;
  • прокатитесь на тренде, при этом высматривая флуктуацию (колебание) больше обычного, которая может перерасти в смену тренда: торговать на новом тренде в новом инструменте всегда лучше, чем на заканчивающемся старом тренде;
  • следите за подкрепляющими новостями, но помните, что крайний сентимент (настроения) чреваты сменой тренда. Если толпа безумствует по поводу того, что какая-то валюта растет уже очень долго, пора выходить, потому что все уже купили и дальше некому будет продать актив так, чтобы он продолжал расти.

Проверенные площадки обмена или покупки криптовалюты: как торговать на криптовалюте

Купить или поменять цифровые ресурсы возможно разными способами. При этом безотказного метода торговли не существует. Серверы подвергаются атакам хакеров, сайты выходят из строя из-за ошибок разработчиков. Основной недостаток обменника — существенная маржа: обменники торгуют имеющимися у них активами и пытаются заработать именно на этом за счет маржи, а не за счет комиссий. Если искать, где можно торговать криптовалютой в постоянном режиме, то обменники не лучший вариант для этого.

Обменники

Существуют сервисы, которые занимаются агрегацией обменников. BestChange — сервис, который занимает лидирующее место в странах СНГ по обмену фиатных и цифровых ресурсов. Этот сайт позволяет отыскать сайт для проведения транзакций. При выборе можно устанавливать следующие фильтры:

  • как долго существует сервис;
  • его местонахождение;
  • курс обмена криптовалюты;
  • мнения пользователей;
  • число проведенных сделок.

Узнать суждения клиентов о работе с нужным обменником можно в графе «Отзывы». Колонка разделена на две части: в первой размещены негативные комментарии, а во второй — успешные сделки. По числу проведенных транзакций можно выбрать надежный портал.

Проверьте предлагаемый курс. Зачастую на таких ресурсах стоимость криптовалюты гораздо выше текущего курса, приведенного на экспертном сервисе Coinmarketcap.

Боты в Telegram

Комфортный метод продажи и покупки. Можно использовать банковские карты Альфа-Банка, Тинькофф, Сбербанка и систему QIWI. Кроме этого есть функция хранения сбережений во встроенном кошельке. Однако данные системы не доведены до совершенства, поскольку торговля здесь выполняется на автомате. Бот может проводить сделки до тех пор, пока на балансе ничего не останется.

Криптобиржи

Проверенный метод для обмена и торговли цифровыми ресурсами. Для работы нужно пополнить личный счет и начать зарабатывать. Для проведения сделок присутствуют вспомогательные инструменты и индикаторы. Coin-Galaxy — одна из лучших бирж, поскольку здесь происходит анонимная торговля. Здесь реализовано внесение на баланс фиатных денег.

Хранение криптовалюты

Недостаточно купить или намайнить биткоины или альткоины. Требуется понять, как их правильно хранить. Информационные технологии развиваются семимильными шагами. Прогрессу не чужды и мошенники. Они регулярно взламывают облачные хранилища и крупные торговые площадки, со счетов пропадают миллионные суммы. Наш портал подготовил информацию о популярных и надежных кошельках.

Существует достаточно много вариантов для обеспечения сохранности средств. Например, криптовалюту возможно хранить на компьютере, бумаге, флешке, онлайн-кошельке и удаленно. Рассмотрим каждое решение подробно.

Онлайн-кошельки

Этот тип хранилища подойдет для начинающих трейдеров, знакомящихся с миром электронных денег. Сетевые кошельки дают возможность получить доступ к своим сбережениям из любой точки, где присутствует интернет-соединение. Большинство таких программ привязаны к биржам. Это позволяет сразу же приступить к криптовалютному трейдингу. Многие из них размещают персональные приложения в Play Market и AppStore. Однако перед загрузкой рекомендуется удостовериться, что найденная программа является официальным софтом от данного сайта.

Онлайн-кошельки характеризуются высоким уровнем надежности. В большинстве из них имеется двухфакторная аутентификация. Это подразумевает, что, кроме ввода пароля, требуется ввести код подтверждения, который придет по SMS. Другая часть устройств просит пользователя осуществить загрузку персональных фотографий для авторизации. Однако подобное встречается редко, поскольку это затрагивает анонимность трейдера.

Главный недостаток: если кошелек поддастся взлому, то, скорее всего, имеющееся средства безвозвратно перейдут к злоумышленникам. Клиент может не получить средства и при перегруженности ресурса во время обращения.

Этот вариант подходит для начинающих трейдеров и юзеров, работающих с небольшими суммами коинов.

Привлекательным решением выглядит сетевой кошелек Blockchain. Приложение имеет надежную систему безопасности, интуитивно-понятное управления и интегрированную платформу ShapeShift. С помощью последней становится возможно торговать BTC, ETH и BCH.

Кошельки автономного программного обеспечения

Представленные средства хранения пользуются успехом у трейдеров. Главными их достоинствами выступает их автономность и удобство в эксплуатации. Даже при отключении всех онлайн сервисов клиенту по-прежнему будут доступны деньги. В данном случае злоумышленникам потребуется получить доступ к определенному компьютеру, где хранятся монеты. Защита здесь улучшена. При этом, не нужно проходить авторизацию.

Автономные кошельки позволяют их обладателям переводить деньги между счетами и расплачиваться криптовалютой в магазинах. Однако данные средства хранения также подвергаются взломам.

Зарекомендовавшее себя решение — Exodus. Это хранилище предлагает понятный интерфейс и конфиденциальность. В нем интегрирована платформа ShapeShift, которая позволяет торговать BTC, ETH, и BHC. Однако в данной программе отсутствует двухэтапная аутентификация.

Альтернативой предыдущему варианту выступают:

  • Electrum. Это общеизвестное автономное хранилище. Характеризуется упрощенным интерфейсом.
  • Mycelium. Кошелек с поддержкой биткоина. Рассчитан на трейдеров, имеющих экспертные знания в криптообласти.
  • Bread Wallet. Приложение устанавливается на iOS и Android-устройствах. Отличается повышенной практичностью и понятным управлением. При потере мобильного устройства пользователь без проблем сможет восстановить доступ к хранилищу. 

Аппаратные кошельки

Эта разновидность подойдет для трейдеров, которые желают хранить цифровые ресурсы с повышенным уровнем защищенности. Такие девайсы не требуют подключения к сети. Это предотвращает кражу со стороны хакеров. Девайс подключается к любому ПК для торговли.

Надежное приложение — кошелек Ledger Nano. Работает с LTC, BTC и ETH. Это устройство оснащено экраном. С его помощью отслеживаются денежные операции. Для повышения уровня защищенности устройство запрашивает ПИН-код и проводит двухфакторную верификацию.

Другим доступным аппаратным кошельком является Trezor. В нем отсутствуют некоторые функции, доступные в Ledger Nano, однако это хранилище также обладает хорошей защищенностью.

Бумажные кошельки

Сравнивая предыдущий вариант с этим, отметим, что бумажный кошелек проигрывает по долговечности. Однако он выделяется среди конкурентов другими качествами. Это чистое хранение криптовалюты в физическом виде. Для сохранности рекомендуется использовать огнезащитный, герметичный и водонепроницаемый чехол, поскольку лист с генерированным QR-кодом достаточно неустойчив к внешним воздействиям.

Лучшее решение — BitcoinPaperWallet. Доступно использовать бесплатно или заплатить за подтверждение оригинальности, например, в виде дополнительных голограмм. При возникновении трудностей на помощь придет техническая служба поддержки, которая оперативно разрешит непредвиденную ситуации.

Криптовалютные биржи

Криптовалютная биржа — это сайт для торговли криптовалютой. Биржа не использует собственные средства, а получает комиссию от сделок. Соответственно, пользователи для торговли хранят средства в криптовалюте и фиате на бирже. Это оптимальный вариант, чтобы не заморачиваться. Также удобно хранить средства на бирже, когда постоянно торгуешь. Из предыдущих описаний понятно, что физический кошелек может быть утрачен или поврежден. От кошельков паролями можно потерять доступы. Если вы храните средства (криптовалюту и фиат) на бирже, вы всегда можете восстановить доступ к аккаунту и всем средствам на нем.

При этом важно, чтобы соблюдалась конфиденциальность и от вас не требовали прислать копию паспорта или справку о происхождении средств, как это происходит на многих биржах, которые начинают сотрудничество с государственными и рыночными учреждениями и регуляторами. И это большинство бирж, которые работают с фиатом. Большинство бирж без аутентификации торгуют криптовалютой через стейблкоин usdt (tether), что неудобно и затратно. На бирже Coin-Galaxy вы можете заводить фиат, подтверждение личности не требуется, но при этом достаточно хорошая система защиты (которую можно настраивать в личном кабинете).

Что требуется знать перед тем, как начать торговать криптовалютой

Помимо выбора криптовалюты, торговой площадки и кошелька, требуется уметь делать и другие вещи, чтобы безопасно проводить транзакции.

Необходимость графиков

График — неотъемлемая составляющая криптоторговли. Она дает возможность отследить историю курса одного цифрового ресурса относительно другого либо фиатных денег. В основном графики представлены в виде японских свечей. Такой вид интервального индикатора показывает поведение спреда.

Спред — это отличия значений между покупкой и продажей в обозначенный промежуток времени. Сравнение затрагивает показатели продажи или покупки, относящиеся к текущему состоянию размещения на криптобирже.

Изначально японскую свечу начали применять на фондовой бирже. В трейдинге этот индикатор считается предельно информативным. Его учитывают в техническом анализе.

Японская свеча показывает динамику стоимости за установленный момент времени. Графики с одинаковыми криптовалютными парами могут отображаться с различными временными отрезками. Например, это может быть 60-минутный индикатор или аналог на 10 минутах. Получается, в качестве единицы времени выступают 1 час и 10 минут. Каждая свеча отображает информацию за период времени.

Тело свечи создается из значений, которые принадлежат к началу и концу очередного периода. Если ее уровень в момент закрытия выше относительно открытия, то ее принято окрашивать в белый либо зеленый цвет. Она называется бычьей. Если же процесс произошел в обратном порядке, то его именуют медвежьим. Такая свеча окрашена в красный или бордовый цвет. При бычьей свече стоимость актива за период возросла, а при медвежьей — упала.

В промежуток формирования свечи регистрируются предельные значения падения и подъема курса. Схематически они отображаются в виде дополнительных линий, которые называются тенями. Если не показывается нижняя тень, принято говорить о срезанном основании. В случае, недоступности тени расположенной вверху трейдеры указывают на срез вершины у свечи. Также имеются вариации, когда стоимость в начале и в конце промежутка времени равны между собой, то есть тело отсутствует — такую свечу называют доджем. Однако, если присутствует небольшое тело — этот показатель именуют волчком. Правильно трактование свеч качественно повысит качество торговли разными видами альткоинов.

Работа с ордерами

Помимо изложенного, чтобы начать зарабатывать на торговле криптовалютой, нужно детально изучить, что такое ордер (приказ на покупку или продажу) и каких типов он бывает.

Лимитный ордер используются в случае, когда трейдер желает купить монеты по заданному курсу. Пользователь не заплатит больше, чем планировалось. Ордер срабатывает, когда есть возможность проведения сделки с оговоренными условиями.

Рыночный ордер предполагает обычную сделку по текущему курсу.

Тейк профит («забрать прибыль») применяется для продажи. Ордер срабатывает, когда цена достигла установленного «потолка», выше которого вы опасаетесь пойти.

Стоп-лосс — универсальный ордер, используемый для покупки и продажи, когда курс выходит за пределы заданного диапазона. Например, при падении стоимости имеющегося у вас актива ниже определенного значения осуществляется автоматическая продажа актива, чтобы не допустить слива депозита. Грамотно установленный стоп-лосс позволяет проехаться на тренде, но минимизировать потери при смене тренда.

Ордера на продажу или покупку формируют на криптоплощадке стакан. Это таблица либо список, где высвечиваются заявки участников на продажу или покупку одних цифровых активов за другие в рамках одной пары. Либо вместо одной из криптовалют торгуются фиатные деньги.

Стакан показывает намерение торговать электронными монетами по интересующей цене. При появлении встречного предложения купить либо продать проводится сделка. В этом случае стоимость по валютной паре корректируется до курса, по которому была проведена транзакция.

Как зарабатывать на рынке криптовалют: стратегии

Чтобы получать прибыль, следует придерживаться продуманного алгоритма действий. Рассмотрим подробнее такие алгоритмы.

  • Позиционный трейдинг. Подразумевает открытие длинной или короткой позиции на длительное время. Базируется на трендовых показателях графика. При этом игнорируются краткосрочные колебания. Позиционный трейдинг рассчитан на значительные временные промежутки. Для понимания общей направленности настроений инвесторов следует в какой-то степени разбираться в экономике.
  • Новостная торговля. Сделки выполняются на основании политических и экономических известий. Правильное понимание получаемой информации из разных источников дает возможность понять, куда будет двигаться курс.
  • Скальпинг. Прибыль появляется благодаря оперативному проведению сделок. Подходит для работы на биржах, где взимается минимальные комиссии. Например, на Coin-Galaxy.
  • Торговля на прорыв. Применима на бычьем рынке, когда происходят прорывы уровней сопротивления. Эту тактику используют, когда задумана игра с большими активами и запредельными объемами торгов. Подходит для торговли на маленьких биржах.
  • Внутридневная торговля. Применяются маржинальные счета для открытия и закрытия сделок в течение одного дня. В рамках этой стратегии используются разные аналитические индикаторы. В результате появились следующие подвиды внутридневной торговли:
  • работа с гэпом;
  • RSI и Стохастик;
  • метод Ишимоку Кинко Хайо.
  • Арбитраж курсов. Это элементарная тактика. Нужно купить коины дешевле на одной криптоплощадке и продать их дороже на другой площадке. При этом необходимо осознавать реальные курсы, по которым площадки проведут эти операции с учетом всех комиссий. На Coin-Galaxy.com коммиссии минимальные.
  • HOLD-стратегия (стратегия «держать»). Долгосрочное удержание криптовалюты на персональном счету для будущей продажи, когда курс цифровых активов возрастет. Ведение такой игры может продолжаться в течение нескольких лет.

Это часть алгоритмов, по которым проводятся сделки. Однако приведенные описания помогают определиться со своим поведением на бирже.

Волатильность рынка криптовалют

Новичкам следует помнить, что, с какими бы монетами ни проводились транзакции, всегда существует возможность в один момент заработать целое состояние или потерять все до копейки. Чтобы не сесть в лужу, нужно постоянно отслеживать позиции рынка и изучать разные инструменты технического анализа. Кроме того, необходимо открывать позиции комфортного размера.

Покупка целой монеты не обязательна

Стоимость биткоина доходила до 20.000 долларов. Не так сразу и купишь пару таких монет. В этом случае можно приобрести их часть. Биткоин делится на 100 миллионов сатоши. По условному курсу 65 рублей за доллар один сатоши равняется 1,3 копейки!

Возможно, вначале доходность вашего депозита будет не очень велика. Однако вы будете наблюдать, что происходит с курсами и при каких обстоятельствах, и приобретать опыт. Это будут главные ваши уроки трейдинга криптовалют (помимо материалов, размещаемых на бирже и в других источниках). Регулярное изучение информационных материалов с отработкой торговых стратегий на криптоплощадке приведет к успеху. Все о торговле криптовалютой, вероятно, вы не узнаете, но сможете обеспечить стабильную доходность с вашего депозита.