Все о криптовалютах для новичков

Если вы не «нумизмат», то вы понимаете, что криптомонеты имеют ценность только в связи с возможностью получить доход. Естественно, раз вы читаете эти строки, вас интересует, как разбогатеть на криптовалюте. Итак, можно ли заработать на криптовалюте? Тут мы можем разделить один общий вопрос на следующие аспекты.

  • Как заработать на криптовалютах, то есть на факте обладания криптовалютой, которая уже была приобретена? Иными словами, как вложиться в криптовалюту, чтобы получить что-то еще сверху? Доходность криптовалют в этом плане, трейдинг криптовалют и иные виды пассивных инвестиций в криптовалюту будут обсуждаться далее.
  • Вопрос рентабельности криптовалют также связывают с майнингом криптовалют, то есть с получением новых цифровых активов за счет собственных вычислительных мощностей. Например, с чего-чего, а с биткоина начать знакомство с майнингом не лучшая идея. Итак, мы рассмотрим, откуда берется криптовалюта как деньги, как выпускать криптоденьги, почему инвестирование в альткоины (валюты, отличные от биткоина) в среднем выгоднее. Это можно назвать бизнесом на криптовалюте.
  • Наконец, начать заниматься криптовалютой можно с того, чтобы начать зарабатывать криптовалюту, получая ее за определенные действия, либо за хранение монет, либо бесплатно при проведении программы владельцами платформы. Это обобщенно можно назвать заработком с оплатой в криптовалюте.

Начать изучение криптовалюты следует с того, как работает криптовалюта.

Как работает криптовалюта

Любая валюта выполняет следующие функции:

  • мера стоимости товаров и услуг;
  • средство обращения (передача средств от одного агента к другому);
  • средство накопления;
  • средство платежа.

Если речь идет о мере стоимости, то фиатная и крипто валюта отличаются даже не столько волатильностью (как правило, фиатные валюты менее волатильны), а тем, в какой валюте происходит официальный учет в государствах. Это значит, что ценники в магазинах, суммы в подавляющем большинстве сделок и обязательств на внутреннем рынке указываются в местной фиатной валюте.

Все валюты колеблются друг относительно друга. Поскольку доллар США является старшей валютой в международных расчетах, то относительно него колеблется курс всех валют, будь они фиатные или цифровые. Однако в подавляющем большинстве государств цены на товары и услуги по законодательству устанавливаются в местных валютах, остальные транзакции представляют собой как бы обмен товарами или активами. Внутри страны товары и услуги редко дорожают на 300 процентов в месяц, и уж тем более столь же масштабное удешевление без деноминации никогда не наблюдалось. В силу абсолютной ликвидности местной валюты на внутреннем рынке люди привыкли измерять все цены и контрактные обязательства в местной валюте. Поэтому, хотя доллар старшая валюта, иногда говорят, что доллар упал к рублю или какой-то иной валюте.

В довесок к тому, что «доллар упал» к той или иной валюте, криптовалюты также испытывают значительные колебания к американскому доллару на рынке. В силу этого криптовалюты не могут не характеризоваться повышенной волатильностью по сравнению с фиатными (государственными и межгосударственными) валютами. На криптовалютном рынке универсальным мерилом стоимости является криптовалюта Tether (USDT), которая выпускается в соответствии с поступившими средствами в долларах США и эквивалентна приблизительно 1 доллару США.

В качестве средства обращения криптовалюты давно опередили любые фиатные валюты, потому что трансграничных переводов фиата требуются банки, тогда как криптовалюты могут переводить отдельные пользователи друг другу. С другой стороны, на тех местных рынках, на которых присутствуют быстрые переводы с карты на карту и просто передача наличных, фиат имеет преимущество. Однако всегда следует помнить о Большом брате, который наблюдает за вашей финансовой активностью. За средствами на карточных счетах охотятся мошенники. Наличные деньги с легкостью могут быть украдены, потеряны, конфискованы, потрачены на случайную покупку и так далее. Криптовалюты имеют защиту от подобных действий, это будет рассмотрено далее. Здесь мы только подчеркнем, что это свойство позволяет платформам блокчейна успешно подписывать соглашения о сотрудничестве с системами трансграничных переводов денег.

В качестве средства накопления (сбережения) следует выбирать надежные криптовалюты. Тут имеют преимущество стабильные валюты, особенно - привязанные к фиату (USDT,. JPYT (эквивалент японской йены), EURT (эквивалент евро)).

В качестве средства платежа распространение криптовалют пока относительно невелико. В любом случае платежи часто привязываются к курсу обмена на фиат. Поскольку здесь недостаточно хорошо выполняется функция меры стоимости, этому соответствует и производная от него функция платежей. Однако существуют продукты, особенно программные, которые продаются за криптовалюту. Если что-то где-то еще и продается за криптовалюту, то она в данном случае скорее служит средством обращения: вы переводите сумму в криптовалюте контрагенту, который находится далеко, а тот быстро меняет ее на фиат или стейблкоин. Вероятно, оплата в стейблкоинах имеет гораздо более радужные перспективы.

Строго говоря, все криптовалюты делятся на две категории: существуют монеты, которые могут быть созданы любым майнером, и токены, которые выпускаются централизованно как акции, чаще всего, в обмен на что-то. Так, USDT, JPYT, EURT являются токенами.

Криптовалютные средства не могут быть перехвачены при транзите в силу особенностей структуры криптовалют. Сообщения о транзакции попадают в место, где его обрабатывают несколько случайных компьютеров. Также сам актив, несмотря на его цифровую природу, нельзя подделать, потому что транзакции обрабатываются в виде блоков, которые с большой периодичностью рассылаются на все доступные компьютеры. При закрытии блока вычисляется контрольное число (хэш), которое зависит как от содержания транзакций в самом блоке, так и от контрольного числа предыдущего блока. Если вы попытаетесь записать несуществующую транзакцию или списать несуществующие средства, сообщение об этом будет отвергнуто всеми доступными компьютерами, где записаны эти блоки. Это как в фильме про попытку изменить будущее, отправившись в прошлое. По факту, это невозможно.

Если сами денежные единицы на криптовалютных счетах защищены распределенными вычислениями и децентрализованным хранением данных, то авторизация сделок защищается в зависимости от типа и бренда кошелька, на котором хранятся средства.

С чего начать с криптовалютой: кошельки

Первые шаги в отношении криптовалюты следует начать с определения того, каким кошельком вы будете пользоваться. Важно знать, как пользоваться bitcoin, ethereum и иными валютами чисто в бытовом отношении. Здесь мы перечислим наиболее надежные и практичные варианты (экзотику типа бумажных распечаток и дорогих флешек упоминать не будем в силу их непрактичности, так как мы здесь рассматриваем, с чего начать работать с криптовалютой «чайникам»).

  • Официальные кошельки для криптовалют. Например, для биткоина используется Blockchain. Примечательным здесь является механизм защиты. Безопасность этого устройства можно усилить с помощью резервной фразы, двухфакторной аутентификации и указания действующей электронной почты. Надежность должна быть гарантирована тем фактом, что кошелек создал разработчик данной криптовалюты.
  • Кошелек на стационарном компьютере. Это может быть любой кошелек, который обладает повышенным уровнем защиты. В качестве профилактических мер следует избегать открытия в почте файлов от незнакомого отправителя и не переходить по ссылкам на незнакомые мусорные сайты, чтобы не произошла кража паролей. Если у вас имеется отдельный небольшой ноутбук, который практически никогда не используется, это одно из лучших решений. Мобильное приложение, вероятно ,не лучшее решение в плане безопасности. По аналогии достаточно сравнить, допустим, Сбербанк онлайн и мобильное приложение Сбербанка. В случае утраты телефона просто с сайта в Сбербанк онлайн не зайдешь, не зная пароль, если у вас не проставлена галочка «запомнить пароль». И мошенники, занимающиеся обзвоном, также теряют интерес, когда узнают, что у вас на телефоне нет мобильного приложения. Также потерять компьютер гораздо сложнее, чем телефон. Что касается криптовалютных счетов, на них подчас накапливаются очень значительные суммы, а не просто средства на жизнь, поэтому следует озаботиться их сохранностью.
  • Мультикриптовалютный (мультивалютный) кошелек. Это очень практично. Кроме Bitcoin, на нем можно хранить разнообразные альткоины и фиатные средства (доллары, рубли, евро). При необходимости средства можно обменять по курсу, который предусмотрен приложением. Эта функция помогает своевременно проводить денежные операции по продаже, покупке или обмену нужных цифровых активов. Многие кошельки предлагают опцию размещения депозита. То есть, делая вклад, есть возможность приумножить средства. Вы получаете деньги за простое хранение собственных средств, как в банке.
  • Криптовалютные биржи, например, наша биржа:

 

Представленный тип хранилища характеризуется повышенным уровнем защищенности (вы выбираете защиту степень в личном кабинете). Доступ всегда можно восстановить. Это удобно в том смысле, что здесь не только надежно хранятся цифровые и фиатные активы, но также есть возможность совершенно анонимно проводить транзакции с выводом в фиат (что встречается далеко не на всех биржах, работающих с фиатом). Плюс есть бонусы в виде информационных материалов для начинающих трейдеров о том, что такое криптовалюта, и о том, с чего начать в работе с блокчейном. Благодаря этому появляется возможность на одном и том же ресурсе:

  • совершенствовать теоретические познания о трейдинге и навыки в нем;
  • зарабатывать на денежных операциях;
  • надежно хранить фиатные и цифровые деньги.

Такая информация для начинающих о бирже криптовалют и принципах работы на ней поможет каждому желающему понять, как сколотить первый капитал.

Рассмотрев популярные виды кошельков, можно переходить к формам заработка виртуальных денег.

Что делать с криптовалютой

Как работает рынок криптовалют: биржа криптовалют для чайников на пальцах

Трейдинг – это покупка и продажа активов с целью заработать на колебания курса к той валюте, в которой вы вошли. Это не беспорядочный обмен одних валют на другие. Цель – получить на момент выхода из позиции больше того актива, в котором вы вошли изначально. Это, чаще всего, какой-то относительно стабильный актив, так что вы испытываете эффект дохода: ваша общая покупательная способность возрастает. Вы можете позволить себе то, что не могли позволить себе раньше, либо ваши сбережения возросли. Некоторые технологии получения дохода рассмотрены ниже. Средняя рентабельность работы с криптовалютой зависит от того, выросли или упали в цене криптовалютные активы в целом по рынку в данный год. Однако можно посчитать гипотетическую рентабельность: что произошло бы, если бы вошли в конкретную криптовалюту ровно в начале года и вышли из нее в конце года.

1 января 2019 года биткоин торговался по $3776, а 31 декабря 2019 года – по $7306. В течение года он достиг пикового значения в 13 тысяч долларов США ,когда его и можно было продать с наибольшей прибылью. Однако если мы возьмем простое пребывание в биткоине в течение года, то оно принесло 93,5% прибыли (прибыль считается так: вы вычитаете из нового числа старое число и делите разницу на старое число: (7306 - 3776)/3776 = 93,48).

В 2020 году сильнее растет эфириум, а биткоин практически не показал доходности.

Вы можете пытаться установить фундаментальные причины для роста или падения того или иного криптоактива и осуществить удачное вложение в криптовалюту. К тому есть два препятствия: во-первых, вы не всегда хорошо представляете себе те технологии криптовалют, которые используются создателями криптовалюты, не знаете, какие технологии планируются к использованию, и реакцию рынков на объявление о внедрении новых разработок. Фундаментальные показатели для криптовалюты понятие относительное, это не совсем одно и то же, что и перспективы того или иного рынка реального актива сырья или акций компаний. Необходимо хорошо разбираться в технологиях, что для новичка на бирже криптовалют довольно-таки затруднительно. Конечно, вы можете досконально изучить текущие технологии, но свои планы дальнейшего развития владельцы технологической платформы до поры до времени скрывают. Во-вторых, при отсутствии хорошего владения английским языком все о криптовалюте в России или любой другой стране, где не говорят по-английски, знать невозможно. Мы стараемся размещать новости и аналитику, однако весь массив информации, доступный для анализа со стороны трейдера, поистине колоссален, а оперативность требуется также значительная. Перевод новости – это всегда отставание. Однако из новостей на Coin-Galaxy можно получить представление об общей ситуации с валютой.

Вы можете начать изучение криптовалюты на основе следующих важных источников:

  • научная литература по основам торговли;
  • видеолекции;
  • онлайн-курсы.

Также перед тем как начать заниматься криптовалютой, нужно знать особенности ее поведения и представлять себе ее волатильность. Если криптовалюта может упасть вполовину за день вашего отпуска, то вставать в позицию по такой валюте и оставлять ее без присмотра – плохая идея.

Однако если выбрать валюту с достаточно высокой капитализацией и умеренной волатильностью, можно торговать по трендам, не особо вдаваясь в детали технологий и в презентации, факты, слухи и спекуляции по поводу них. Основы торговли по трендам излагаются в статье «Основы торговли криптовалютой».

Комплексный подход изучение поможет узнать возможные стратегии и понять актуальную ситуацию на рынке.

Алгоритмический трейдинг

Значительная часть денежных операций сейчас выполняется с использованием профессиональных инструментов высокочастотной торговли (high-frequency trading). Этот метод строится на работе машин, которые проверяют разные возможности для оперативного заработка и либо сами покупают и продают активы в течение доли секунд, либо дают советы трейдерам по поводу их дальнейших действий. Поскольку существует повышенный уровень волатильности, то использование ботов становится с каждым днем все популярнее.

Во многих пособиях указывается, что алгоритмическим трейдингом под силу заниматься как экспертам, так и новичкам. Производимый софт отличается по принципам устройства и характеру сложности. Доступны следующие категории продуктов для работы с торговыми площадками:

  • Роботы-советники: предоставляют рекомендации по транзакциям.
  • Боты с упрощенными алгоритмами для проведения запрограммированных действий.
  • Самообучаемый искусственный интеллект.

Поскольку алгоритмическая торговля иногда дает сбои и приводит к неприемлемым потерям для участников рынка и даже иногда приводит к немотивированному обрушению рынков в целом, на бирже Coin-Galaxy нет API на автоматизированное ведение торговли. Тем не менее вы можете получать помощь роботов-советников. Данные для работы своих алгоритмов они могут получать по API. Нельзя полностью полагаться на работу ботов, однако можно задействовать роботов-советников и понять, насколько эффективны те или иные продукты.

Прострелы

На биржах криптовалюты случаются аномалии. Для новичка или опытного трейдера это может послужить полезной информацией. Эффект заключается в подъеме или снижении стоимости одного цифрового актива в сотни раз. Далее в течение 2-3 минут все приходит в норму. Например, такая ситуация может возникнуть по причине единоразовой продажи десятков тысяч монет одним ордером.

Эксперты крипторынка отмечают, что чаще всего такие инциденты происходят с валютными парами, в которых присутствуют стейблкоины (валюты, привязанные к фиату): USDS, PAX, BUSD и т.д. Выловить «прострел» можно, если использовать стратегию, предусматривающую два непримечательных действия:

  • купить стабильную монету;
  • выставить заявку на приобретение цифрового актива в паре с приобретенным коином по желаемому курсу.

Такую манипуляцию рекомендуется осуществить так, чтобы между вашим предложением и нынешней стоимостью отсутствовали другие ордера.

Этот лайфхак примечателен тем, что во время его реализации исключается большинство рыночных рисков. Так трейдер может купить виртуальные деньги по выгодному курсу. Если ничего не вышло, то фиатные средства сохраняются в стейблоинах, которые привязаны к фиату. Главный, но маловероятный риск состоит в том, что платформа токена объявит себя банкротом. Если прострела приходится ждать долго, это напоминает инвестиции.

Инвестиции

Кроме трейдинга, также принято инвестирование. Этот способ подразумевает вход в актив на долгий срок. От ловли прострела его отличает отсутствие автоматического ордера на продажу при достижении определенного уровня. Данный метод подходит для новичков, поскольку здесь не требуются применение торговых навыков и познания в техническом анализе. Вы заходите в валюту и ждете, пока ее курс не превысит в нужной мере то значение, по которому вы зашли, плюс комиссионные расходы.

Инвестирование менее популярно, чем торговля. Стоимость цифровых активов может измениться за день на десятки процентов. Азартные люди понимают, что при таком перемещении рынка можно заработать гораздо быстрее. Чтобы при такой волатильности инвестирование можно было сопоставить с торговлей , цена актива должна подняться в разы, что, согласитесь, должно иметь под собой какую-то почву. Кроме того, не обязательно происходит рост. Валюта может упасть. Поскольку вы именно инвестируете, вы не смотрите на краткосрочные показатели и можете прокараулить сильное падение. Есть даже шутка, что инвесторы – это неудачливые трейдеры.

Кроме того, осуществляя стратегию вложений, требуется просчитывать удачный момент для покупки актива. Покупка рекомендуется после стабилизации курса во время спада. Однако вы должны четко понимать, почему спад является временным и почему далее актив вырастет.

Поговорим подробнее о вложениях в криптовалюту.

Популярные тактики инвестиций в криптовалюту

Чтобы понимать, как заработать на инвестициях в криптовалюту, следует заранее подготовить последовательный план действий. Однако экспертами в этой отрасли не рождаются – ими становятся. Поэтому для читателей администрация биржи подготовила несколько стратегий, позволяющих повысить доходность при работе с криптовалютами.

 

Вариант 1

Вкладывайте в альткоины, пока они находятся на стадии начального предложения по монетам (ICO). Такое поведение дает возможность купить коины по наименьшей стоимости. Инвестор в этом случае никогда не проиграет, поскольку криптоденьги на данном этапе стремительного поднимаются. Остается только правильно выбрать токен, поскольку, кроме роста, он в определенный период может упасть до нуля. В момент попадания на рынок цифровой актив может моментально попасть в топ растущих трендов. Когда наблюдается, такое явление – самое время для продажи. Например, криптовалюта Tron (TRX) выросла очень значительно после ICO в 2018 году, и, несмотря на стабильный рост, она до сих пор не достигла тех значений. При удачном раскладе, можно получить доход, превышающий первоначальное вложение от 100% до 350%.

Если быстрый подъем виртуальных монет не прослеживается, в этом случае реально получить от 50 до 100% дохода. Рекомендуется купить несколько ICO: таким образом выполняется хеджирование (страхование) от финансовых рисков.

Помните: никогда не совершайте вложения в одну криптовалюту на стадии ICO.

Вариант 2

Можно пропустить стадию первичного предложения по монетам и купить коины, которые недавно попали на рынок. У инвесторов появляется шанс получить альткоины дешевле, чем во время ICO.

Цена может снижаться по разным причинам. Например, прежние держатели – это «пресейл» покупатели, которые получили бесплатные токены за продвижение первичного размещения, поэтому они выкидывают их на рынок по низкой цене.

Вариант 3

Стратегия, направленная на отслеживание поведения криптографической валюты после новых ICO. Здесь следует учитывать каждое движение. Вы можете:

  • пронаблюдать первый взлет и дальнейшую коррекцию;
  • провести анализ графиков альткоинов;
  • вычислить технические показатели и, в случае благоприятного прогноза, открыть позицию.

Такой путь сложнее. Тут необходимо отслеживать графики подсвечников и обращать внимание на степень капитализации.

Приведенные методы являются примером для действий на рынке. Использовать ли эти тактики – личное дело каждого.

Майнинг

 

Майнинг – это бизнес по выпуску криптовалюты. Результаты деятельности оцениваются в соответствии со стандартными критериями бизнеса: рентабельность, оборачиваемость средств, издержки и так далее.

Если брать первую криптовалюту, то майнинг биткоина уже не выгоден. Чтобы возможность майнить не иссякала, контрольное число в блоке время от времени приобретает дополнительный нуль. Для вычисления хэша этого числа требуется все больше и больше мощностей. Поэтому нет смысла конкурировать с мощными майнинговыми фермами, которые уже существуют. Иначе говоря, овчинка выделки не стоит. Вы потратите больше на электроэнергию и оборудование, чем получите от майнинга. Куш от виртуального золота имеют состоятельные фирмы, у которых есть оборудование с достаточным потенциалом мощности, возможность недорогой аренды помещений, приобретения дешевой электрической энергии в соответствующих регионах мира и получения оперативного обслуживания производственной базы. Заниматься добычей криптовалюты имеет смысл только в том случае, если большая часть средств оседает на счету майнера, а не переходит на чужой счет в оплату издержек.

Новички могут майнить тщательно отобранные альткоины. Разные альткоины лучше на разных частях компьютера: на процессоре, видеокарте, некоторые коины требовательны к наличию оперативной памяти. Нормальным вариантом выступает работа в пуле. Это подразумевает добычу в команде с другими майнерами. Добившись повышенного уровня мощности за счет общих усилий, майнер получает возможность обеспечить себе на некоторое время небольшую, но стабильную прибыль.

Как заработать криптовалюту

Краны

Пользователю не требуется вкладывать личные средства. Однако тут требуется много времени. Криптовалютный кран представляет собой электронный ресурс, который выдает бесплатные монеты за совершение разных действий, например ввода капчи или просмотра рекламного сообщения. Прибыль с таких сайтов составляет мизер (десятитысячные BTC, ETH, LTH или других коинов). Чтобы нормально зарабатывать, по такой технологии, требуется одновременно активировать несколько кранов и уделять этому много времени. Это вид работы.

Получение дохода на реферальных программах бирж

Реферальной программой (партнеркой) является пособничество, при котором компания платит зарегистрированному участнику за привлечение новых клиентов. Зачастую поощрения получают как те лица, которые привели, так и те, кто пришел на портал. Размер бонуса устанавливается в зависимости от щедрости и намерений организаторов.

На торговых порталах премия зависит от общего числа всех привлеченных рефералов. Часть площадок запускают такие программы единоразово. Это происходит на юбилей или крупное обновление.

Партнерка может предусматривать получение трейдерами бонусного процента от каждой транзакции пользователей, воспользовавшихся пригласительной ссылкой.

Аирдропы и баунти

Airdrop – это акции, проводимые разными торговыми площадками, предусматривающие бесплатную раздачу виртуальных монет. Например, чтобы повысить лояльность аудитории, на счет владельцев кошелька Ethereum приходит пополнение от неизвестных источников.

Баунти-программы отличаются наличием более изощренных заданий. Например, необходимо опубликовать статью. Биржа Coin-Galaxy публикует сведения о собственных программах бесплатной раздачи и сходных программах партнеров, вы можете отслеживать их здесь.